Регулятор запустит технологический сервис для банков

Центробанк РФ запустит для отечественных банков единую сервисную IT-платформу для проверки юридических лиц. Она будет функционировать «по принципу светофора» и снизит банковские расходы на процедуру «комплаенс». Информация дана порталом «КоммерсантЪ».

Поясняется, что на I-м этапе работы сервисной платформы, все юридические лица и ИП будут разделены на 3 группы:
• «красная» зона – высокий риск. Компании и лица требуют обязательного контроля в офлайн-режиме;
• «желтая» – зона «сомнительных» клиентов. Необходим онлайн-контроль;
• «зеленая» зона. Здесь будет находиться основная часть клиентов, контроль которых не требует повышенного внимания.

Платформа «Know your customer» или «Знай своего клиента» была впервые анонсирована регулятором в прошлом году. Исходная оценка потенциальных клиентов банков происходит по более чем 100 критериям.

Отмечено, что внедрение платформы потребует ряд законодательных поправок к действующим законам о работе банков и «отмыву» средств. Решение уже было протестировано на базе «Сбербанка». Конкретные сроки массового внедрения сервиса пока не названы.